银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？

近年来，在金融犯罪领域，非法集资犯罪日益猖獗，不少人深陷其中，造成了严重资金损失。而这类犯罪形式也是不法分子洗钱的渠道之一，不少非法集资案件都会牵扯出洗钱犯罪活动。对于金融机构而言，要加强管理，提高打击非法集资力度，那么银行如何做好打击非法集资反洗钱工作？下面我们就给您做个简单介绍。

一、如何开展打击非法集资反洗钱工作？
1、进一步提高对反洗钱工作的认识；2、充分发挥总部作用，深入贯彻法人监管和风险为本要求；3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作；4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流；5、全面提高反洗钱工作有效性，做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
二、什么是非法集资和洗钱？
1、非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
三、非法集资的特点有哪些？
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。综上所述，银行作为最主要的金融机构，应该承担起打击非法集资反洗钱的责任。银行要提高对反洗钱工作的认识程度，做好反洗钱监督，对于大额不明资金流动进行监控，加强和金融监管部门的协调，共同打击金融犯罪。对于非法集资，银行机构要接到公安机关协查通报后，及时冻结不法分子资产，确保非法集资款不会流失。

<<案发地*

<<手机号*

·《劳动法》加班调休规定是怎样的?
    《劳动法》加班调休规定是怎样的?想必您在工作中都遇到这种情况，遇到周末节假日时，领导说要加班然后安排调休。这种情况并不罕见时常发生，但是您对于《劳动法》...

·劳动争议案件的管辖的规定是什么？
    劳动争议案件的管辖的规定是什么？一、劳动争议案件的管辖的规定是什么？《最高人民法院关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《劳动解释》）...

·误工费没有银行流水是否合规定
    误工费没有银行流水是否合规定误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的...

·工伤保险待遇属于劳动争议
    工伤保险待遇属于劳动争议工伤保险待遇纠纷是说已经认定了工伤并且已经鉴定了等级，但是对于赔偿的数额及支付过程没有达成一致。劳动争议纠纷通常是说因确认劳...

·员工在企业中过了试用期之后
    员工在企业中过了试用期之后，一经录用就需要和企业建立劳动关系，并签订劳动合同。不签劳动合同支付双倍工资法律依据就是劳动合同法中的硬性规定，企业在录用员...

·未办理土地使用手续的工程承包合同是否合法？
    未办理土地使用手续的工程承包合同是否合法？建设方在工程项目立项之前，得拿到该项目的土地使用权，然后办理土地使用证等手续。之后通过和施工方签订工程承包合...

·装修工程承包合同范本怎样写？
    装修工程承包合同范本怎样写？法律越来越健全的现在，参加市场经营活动，还是需要签订合同，为了更好的保护合同双方的利益，为了维护市场秩序的稳定。比如承包...

·签了劳动合同做了一个月不做了要赔偿吗？
    签了劳动合同做了一个月不做了要赔偿吗按照《劳动合同法》的规定，在用人单位和劳动者的劳动合同约定中，严格限定了违约金的约定条件，规定单位只有在“培训服...

·一个月之内解除劳动关系未签署劳动合同有赔偿吗
    在现实生活中，刚刚毕业从学校踏入社会的学生们有很多人不了解劳动合同的重要性，往往他们在入职之后没有及时来签订劳动合同。当遇到一个月之内解除劳动关系未签...

·工程质保金退回时间的法律规定是什么?
    工程质保金退回时间的法律规定是什么？工程建设完工以后，建筑单位会在给施工单位的工程款中扣除一部分用作工程质量的保证金，这一部分资金是在工程的缺陷期内使...